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外汇论坛 外兔财经

楼主: mai

这些都是非法集资套路,你能识破吗?

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 楼主| 发表于 2018-9-16 09:13 | 显示全部楼层
如果有人借钱给你炒股,要学会say no!

  前几天,后台有粉丝说别人推荐借钱炒股的平台给他,我今天也接到了这样的电话。

  不由得想起了“死灰复燃”一词。

  Part.1
  事情回溯到2014年下半年,那会市场开启上涨行情,踏入2015年更是一路高歌。

  牛市助力证券公司融资融券业务规模突破万亿大关,同时也催生了一批“炒股配资”平台。

  与股票打交道的朋友应该印象深刻,2015年那会,身边的人都在炒股,也在“建议”没有炒股的人开户入市。

  牛市的时候谁都赚钱,赚钱的时候谁都不嫌赚的多。

  于是当有人说能借钱给你炒股的时候,很多人都乐意的很,比如伞形信托、P2P股票配资平台等。

  “股票配资”民间一直都有,类属于民间借贷,上不得台面,一直游离在监管之外。

  转折点在2015年7月,“炒股配资”平台野蛮生长,违反了《证券法》、《证券公司监督管理条例》:
  关于未经批准不得从事证券业务以及禁止从事非法证券业务的规定,并存在夸大宣传、误导投资者等不当情形,损害了投资者合法权益,扰乱了证券市场秩序。

  国家要求全面清理“配资炒股”等违法网络宣传广告信息。

  一声令下,有合规意愿的平台大都低调行事、下架此类业务,但难免也有漏网之鱼。

  也因此,在2015下半年熊市降临的时候,有借钱炒股、加多倍杠杆的人选择了跳楼。

  而玩期货配资的,加几十倍的杠杆,更是刺激无比。

  “有人住高楼,有人在深沟,有人光万丈,有人一身锈。”

  我曾经常常提醒,不要借钱投资,杠杆可以成就一个人,但也可以毁掉一个人。

  牛市催生了“炒股配资”平台可以理解,大家都想借钱多赚一些,而眼下慢熊行情,这类平台死灰复燃,又是什么意思呢?

  想帮助大家抄底回本?

  我以为在这条路上,见过鬼会怕黑,但痛不在自己身上,似乎忘记了有过这么一回事。

  循例应该讲一下这类平台的套路和风险的。

  Part.2
  “我出钱,你炒股”

  “将你的资金放大5倍!”

  “一倍投入,6倍收益!”

  ……
  这些富有诱导性的宣传语就来自于“炒股配资”平台。

  “炒股配资”是指在没有监管部门批准的情况下,配资方,也就是平台,私下借钱给股票投资人,而投资人一般要接受平台的规则,比如缴纳保证金和抵押股票、设置操作限制等,平台收取利息和管理费。

  自监管变紧后,这类平台对外宣称是股票操盘、投资顾问平台,实质上还是主营场外配资。

  借钱给你炒股,操作应该由投资人来定才对,但却要求按照它的各项规则来做,比如强制平仓。

  利息方面一般是:
  1、用免息资金吸引你借钱,但免息期限一般为1周(5个交易日);
  2、免息期限过后,要按买入市值或持仓市值收取管理费和递延费;
  3、还有利息按日计算,年化在24%-36%(刚好踩线);
  ……
  比如小A在某平台借3000,加3倍杠杆,也就是借9000元。但小A首先要能交20%的保证金,也就是1800元。平台把钱借给小A后,会提供一个10800元的股票账户给小A,而这10800元自有资金和配资所买的股票全部都要抵押给平台。

  账户虽然由小A来操作,但不能提现,资金结算划转都由平台管理,平台会实时监督,一旦资金亏损达到保证金的一定比例,比如30%(540元)警戒线,会要求补仓对应的金额,亏损50%(900元)止损线,会强制平仓变现。

  虽然借到了钱,但炒股过程受到很大的限制,炒股赚钱的概率本来就低,这样的模式只会更低。而赢钱的话加倍地赢,输钱的话也会加倍地输,管理费和利息不管赢钱还是输钱都必须要交的。

  借钱炒股,无疑刀口舔蜜。

  因涉嫌非法经营证券业务,平台本身就存在法律风险,账户的管理权在平台手上,如果遭到监管部门整顿,投资者的保证金可能会拿不回来。

  因利息偏高,一般还涉及高利贷资本运作,借钱人的人身安全容易受到威胁,但难以得到法律保护。

  此外,市面上也曾经出现过一些平台卷钱跑路的现象,投资人的保证金、出资人的本金都会被卷走。

  加上平台的警戒线和止损线主要是为了保障自身利益,投资人借钱炒股成本高,操作又受到限制,最终收益可能还不够填补利息与管理费。

  这类平台,怕得有理。

  Part.3
  一般而言,我是坚决反对借钱投资的,不管是借平台的,还是借个人的。

  借钱投资除了要承受投资风险以外,还有很大的心理风险,反而会影响投资结果。

  此外,市面上各种借贷工具,大都是高利贷,一不小心踩坑,后果会不堪设想。而正规的借贷工具,比如微粒贷、借呗等都有明文要求你签署不将贷款用于证券、房地产投资等条款。

  记住,在投资上千万不要借钱!

  但在花钱上,借贷工具用得好是可以很好地帮助你理财理生活的,我个人就支持使用信用卡和房贷,这两个工具来自银行,使用起来可以很放心。

  比如信用卡找平安银行,大户人家的产品权益多,额度也高,可以满足普通人的消费需求。(微.信.公.众.号.多.多.说.钱)

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 楼主| 发表于 2018-9-24 08:13 | 显示全部楼层
本帖最后由 mai 于 2018-9-24 08:14 编辑

初中文化的张业强为何能编造出如此精妙的骗局,将创业者和投资人都套牢?

  到现在沈军伟都无法想通,当初看上去那么有情怀的张业强是怎么编织出庞大的骗局将他们这些企业家都套牢的。

  随着国盈基金的实际控制人张业强等人被刑拘,34亿元基金暴雷,不仅影响800多位投资人,也让一些合作项目人陷入困顿状态。

  以沈军伟的厨易时代为例,公司因此陷入困境,遭遇生死存亡。

  同样遭遇的还有数家企业,这些企业都遇到张业强的投资诱惑,进而逐渐丧失股权,成为张业强的国盈基金融资的工具,如今公司都是一地鸡毛。

  缺钱等到“及时雨”

  2018年7月,上海厨易配菜有限公司(下称:厨易时代)创始人兼董事长沈军伟得知,厨易时代的第一大股东、国盈基金实际控制人张业强被刑拘。这让他惊讶不已,曾经张业强还与沈军伟一同构想厨易时代未来的发展宏图,畅谈上市梦想,现在都成为了泡影。

  厨易时代是张业强募资骗局的最后一批项目,这也让沈军伟懊悔不已。

  厨易时代由沈军伟在2010年时创立,公司主要业务是城市生鲜食品配送服务,创建了集平台、城市物流配送、全智能无人售菜与网购提货机于一体的产业链,目前已在上海的静安、宝山、杨浦、虹口、普陀等95个小区设置了全智能厨易终端。

  为了厨易时代的发展,沈军伟自掏腰包陆陆续续投入了近一亿元的资金。作为一个创业公司,盈利是最大的难题。为了缓解现状,沈军伟计划引入新的投资方。“在张业强之前,公司已经跟一个投资方在谈,但是对方一年内两次反悔,时间拖得太长,导致公司元气大伤。”沈军伟说道。

  2017年11月,通过朋友介绍,沈军伟认识了张业强。在公司急需资金的时候,张业强的出现无疑是一场“及时雨”。

  “我跟张业强谈合作之前,在网上搜了一下他,发现是有一点奇怪,公司的法人都是他的手下,而且他收购银瑞林酒店项目引起纠纷的事情,骂他的人也比较多。”沈军伟说道,“但我也不知道具体什么情况,如果他真的有问题,公安机关肯定不会饶了他。”

  沈军伟的疑虑很快被打消,真正让沈军伟信任张业强的,是他觉得张业强是想跟他一起做事业的。“我们俩都觉得公司很有发展潜力,也谈了很多次关于厨易接下来的发展计划,公司装修,大量招人,支出快速膨胀,这都是经过他同意的,如果他不准备跟我一起做事业的话,完全可以不用这么做。”

  “张业强说他在农业方面已经投资了好几十亿元,业务发展规划的PPT也拿给我看,也讲了很多他对农业的情结和梦想,在接触过程中,没有任何迹象让人感觉他是一个骗子。”沈军伟说。

  “当时,我对张业强其实是很信任和感恩的,他对公司的发展战略和我一致,而且我提的要求他也答应。我们谈好他收购90%股份,负责资本运作,我占股10%,负责公司实体经营,在公司上市前,股份不要稀释。”沈军伟说道。

  完美的包装
  2018年5月,厨易时代完成股权工商变更,福创控股集团旗下的福农控股有限公司和国盈基金合计占股90%的股权。

  根据协议约定,前期张业强需要支付给沈军伟个人1000万元,给公司3000万元。但是3月底的时候,张业强只分别给了沈军伟个人和公司100万元。5月份股权变更完成后,张业强又给公司打了500万元营运资金,剩余资金迟迟不到账。张业强承诺,6月27日他们半年度资金计划安排好后会拨款,但是到了厨易发工资的前一天,即7月15日,仍旧没有动静。

  7月16日,“张业强让我去他的南京庄园别墅,我才知道他被银行抽贷了近5亿元,资金链比较紧张,当天晚上,我们还会心地聊了半小时,谈了个人的家庭和生活。”沈军伟说。

  沈军伟清晰地记得,张业强当晚有点动了情,他很诚恳地对沈军伟说,“沈军伟,如果我真的想为自己搞很多钱,你看看,我国外没有任何账户和亲人,我也没有留下个十亿几十亿安顿我的家人,我根本就没给自己留下后路。”沈军伟说道,“听完这些话,当时我的第一感觉就是,他是条汉子,是真的想要做事业,这个人挺好的。”

  据多位接近张业强的知情人士透露,张业强特别善于包装自己,塑造自己是成功商人的形象。“他跟我说他是香港大学博士在读,虽然从他的言行举止和谈吐上看一点儿都不像,但当时我还挺崇拜他。现在出事我才知道,听经侦说他是初中学历,以前在广州的夜场当保安,曾经还服过刑,有麻醉抢劫前科。”一位知情人士说。

  除了靓丽的外壳,强调自己有黑社会背景也是张业强包装的一大特色。

  张业强有个南京神龙保安服务有限公司,他曾扬言“一般人是扳不倒我的”,还称自己背后有黑社会势力保护,但事实上,“这些保安都是他租来的,很多保安也不是真正有资质的保安,只是第三方中介。”上述知情人士说道。

  挪用基金投资款
  厨易时代的合作敲定之后,2018年4月至5月期间,张业强通过国盈基金平台发行了“国盈厨易1号到4号私募基金”、“国盈厨配私募基金”,通过股权投资的形式投向厨易时代,总共募集了2.843亿元。

  沈军伟回忆,张业强要用厨易时代去融资,让沈军伟以厨易时代法人的名义,重新开了一个账户专门放投资款,张对沈强调,这些融资款他要拿去做理财的,公司发展需要资金他会再给。

  据沈军伟介绍,通过国盈基金平台,2018年4月,2.843亿元的“投资款”打入厨易时代的专门账户内,然后张业强再以‘公司往来款’的名义挪出去,钱挪得干干净净,只剩下了当时沈军伟开户存的100元。

  “现在张业强被抓了,这个钱也就没了。”沈军伟无奈地说道,“我用100万元的回报,把整个公司毁掉了。”

  据沈军伟介绍,厨易时代的商业模式是他们团队用十年时间探索的,通过互联网,物联网,自动化等技术在目标商圈内开设智慧菜场,能满足人们对生鲜食品眼见为实的消费习惯,设在居民小区的自动售菜机器更是线下消费导向线上消费的引流利器。厨易的智慧微菜场还是上海市政府民生实事工程,发展前景一片大好,可是却因张业强的出现,让公司直接停止运作,陷入水深火热之中。

  老百姓的养老钱,孩子的上学钱,一辈子的积蓄都打了水漂,血本无归”,除了报案,他们也无可奈何。

  小伙伴如果还知道什么关于国盈基金骗局的细节,也欢迎来评论区爆料。

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 楼主| 发表于 2018-9-25 06:41 | 显示全部楼层
来源:中国基金报

  那个欠下13亿跑路的P2P负责人被公安抓回国了!

  刚刚,广州警方通报称, “礼德财富”法定代表人郑某某(郑彦森)已于9月14日晚,在柬埔寨落网。

  据了解,礼德财富于7月23日正式爆雷:当日公告称部分项目逾期,礼德财富实际控制人郑彦森已失联。而当时官网数据显示,截至7月23日,礼德财富借贷余额近13亿元,待还笔数1579笔。

  礼德财富是今年广州第一家炸雷的P2P,对业内的影响很大。此前,礼德财富高调宣传:包括赞助C罗、以“国资”自称做宣传等,受害者基数也不小。

  “礼德财富”实控人在柬埔寨落网

  广州市公安局今天(9月20 日)通报:“礼德财富”法定代表人郑某某落网。落网时间是9月14日晚,地点是柬埔寨。

  具体案情如下:

  经过“猎狐行动”工作组的全力追捕,近日,潜逃境外近两个月的广州礼德互联网金融信息科技有限公司法定代表人郑某某(男,39岁,广东揭阳人)在海外落网。

  2018年7月27日,根据群众报案,广州市公安局天河区分局对礼德财富平台以涉嫌集资诈骗罪立案侦查,刑事拘留了9名犯罪嫌疑人,对涉案的相关账户和涉案抵押物进行了冻结、扣押。在侦查工作中发现,该平台公司法定代表人郑某某已经潜逃至境外。为此,广州市公安局成立了以经济犯罪侦查支队和天河、南沙区公安分局为主要力量的“猎狐”工作组,全方位开展对犯罪嫌疑人郑某某的追逃行动。在公安部“猎狐办”和广东省公安厅的统一指挥下,在中国驻柬埔寨使馆的全力支持下,9月14日晚,“猎狐”工作组配合柬埔寨执法部门成功将郑某某抓获。


  今年七八月网贷暴雷风波让很多投资者的资金受损,而不少爆雷P2P负责人卷款跑路更是让投资者无处申冤,郑某某就是其中跑路的负责人之一。

  还有13亿元待付

  而公安局所称的“郑某某”,即是礼德财富的实际控制人郑彦森。而礼德财富则是广州第一家炸雷的P2P。

  具体情况是这样子的:

  7月23日早上,礼德财富公告称部分项目逾期,礼德财富实际控制人郑彦森已失联。


  客服也在礼德投资群上和投资者说明相关情况:公司账上已经没有钱了,都被董事长拿走了;员工也是受害者,人均投资10万。


  而当天平台数据显示,礼德财富累计成交84亿元,借贷余额(待还本息)高达13亿元,借贷笔数(待还笔数)1579笔。


  广州“第一炸”,曾赞助C罗、国资等

  礼德财富的炸雷,在广州甚至全国都引起比较大的影响。

  首先因为这是广州首家炸雷的P2P,当时跑路时,苏宁金融互联网金融研究中心主任薛洪言表示,这是全国范围内P2P集中爆雷大环境下的一次事件。广东之前也有P2P平台爆雷,但是这一次礼德财富的行业地位决定了在华南地区的波及影响会比较大。

  其次则因为这家P2P有太多的光环加持:国资背景、积极接受合法监管,是广州互联网金融协会副会长单位、广东互联网金融协会会员单位,还在世界杯期间承包了葡萄牙国家队中国区广告等等。



  在跑路前一天(7月19日),董事长郑彦森才在广州市金融办开会,会议主题是关于广州网贷行业整改与爆雷防范。结果没想到会议才结束,第二天就跑路消失了。

  因此当传出礼德财富董事长跑路,对投资者以及整个网贷行业的影响十分巨大。

  8月被通报涉嫌集资诈骗

  警方曾劝其投案自首

  8月23日,广州天河警方通报“礼德财”平台涉嫌集资诈骗案的侦办情况。

  当时广州天河警方严敦促参与本案的在逃犯罪嫌疑人主动向公安机关投案自首。警方将进一步查明案件事实,追查涉案资金和资产流向。


  然而郑彦森明显没有投案自首。

  结果一个月不到的时间,警方就将其从海外抓回来。不少人表示这大快人心。海外并不是犯罪分子的逃命天堂!


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 楼主| 发表于 2018-10-1 14:23 | 显示全部楼层
9月30日消息,有微博网友爆料称,广发银行东莞石排支行理财经理涉嫌诈骗客户1700多万用于炒股,将诈骗资金用户炒股基本亏光后,携带剩余赃款潜逃后,于9月28日被抓获。

  微博网友爆料称,广发银行东莞石排支行“918”诈骗案获得最新进展。9月28日下午6点,公安部门在广西百色市将犯罪嫌疑人叶晃校抓获,缴获赃款约50万元。

  据悉,叶晃校为广发银行东莞石排支行理财经理,在2016年8月份至2018年9月诈骗客户资金共计1700万。叶晃校将诈骗资金用户炒股基本亏光,他将账户余下资金取出后于9月13日逃到新疆乌鲁木齐,随后逃到广西百色市。

  截至9月28日,该诈骗案已报案的受害人共有25名,涉案金额合计达1700万元,其中以购买理财方式诈骗的有14人,涉及金额约930万;以借钱方式的有11人,涉及金额约798万元。

  目前,犯罪嫌疑人叶晃校对其实施诈骗约1700万元的犯罪事实供认不讳,案件正在进一步办理中。

  对此,广发银行对新浪财经回应称,这是一起员工以个人名义与受害者进行借贷的诈骗事件。目前,东莞市公安机关已立案并开展调查,我行将大力配合公安机关做好相关工作,并一如既往做好对客户的金融服务,切实保障客户合法权益。

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发表于 2018-10-3 08:06 | 显示全部楼层
大叔,这些和外汇有关系吗?
外汇。。。····苦逼宅男··

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 楼主| 发表于 2018-10-3 10:52 | 显示全部楼层
我只是提醒大众小心市场中有不少扮羊的大灰狼 !!!

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发表于 2018-10-8 20:25 | 显示全部楼层
mai 发表于 2018-10-3 10:52
我只是提醒大众小心市场中有不少扮羊的大灰狼 !!!

周围有朋友被大灰狼拐跑了,拉又拉不回来,咋办、
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 楼主| 发表于 2018-10-8 22:36 | 显示全部楼层
EEK 发表于 2018-10-8 20:25
周围有朋友被大灰狼拐跑了,拉又拉不回来,咋办、

那都是成年人,自已要为自已过错埋单了 !

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 楼主| 发表于 2018-10-28 23:37 | 显示全部楼层
本报青岛10月27日讯 (记者 张晓鹏 通讯员 青公宣) 26日晚,一架飞机降落在青岛流亭国际机场。两名涉嫌非法吸收公众存款、涉案金额高达1.6亿元人民币的犯罪嫌疑人在潜逃四个月后被从泰国曼谷押解回青。

  10月26日23时,在公安部、山东省公安厅的指挥部署和中国驻泰国警务联络官、泰国执法部门的大力支持和协助下,逃往境外的涉嫌非法吸收公众存款犯罪嫌疑人王某军、李某霞被青岛市公安局黄岛分局办案民警押解回青岛。至此,在近一个月的时间内,青岛警方已经在公安部部署的缉捕境外经济犯罪嫌疑人“猎狐行动”中连续缉捕到案4名境外逃犯。

  经查,2012年以来,王某军(男,48岁,青岛黄岛区人)、李某霞(女,50岁,青岛黄岛区人,王某军之妻)在黄岛区以没有实际注册的青岛牧桐资产管理有限公司西海岸分公司名义,通过向他人宣传,承诺保本保息为诱饵,大量吸收公众存款,引诱社会公众到其公司进行理财投资,涉嫌非法吸收公众存款犯罪。今年6月4日,王某军、李某霞夫妇逃往境外。


  二人出逃后,黄岛分局于6月6日立案进行侦查,6月7日对王某军、李某霞批准刑事拘留,并报市局经侦支队立即启动境外追逃程序,在公安部、省公安厅的指导下对二人开展缉捕工作。经多方侦查,青岛警方发现了王某军、李某霞在境外的活动线索,随即积极争取公安部支持,通过我驻外警务联络官,迅速向相关国家和地区发出协查通报,开展国际执法协作,对王某军、李某霞进行全面布控。日前,根据青岛警方的线索,泰国执法部门将企图再次逃往柬埔寨的王某军、李某霞抓获。10月26日,泰国执法部门将王某军、李某霞移交中国警方押解回国。

  青岛警方有关负责人表示,打击非法集资犯罪,缉捕涉嫌非法集资的在逃人员,是防范化解金融风险的一项重要工作,事关广大群众合法利益,是当前公安机关的一项重要工作任务。自“猎狐行动”开展以来,青岛警方已抓获近10名涉嫌非法集资的境外逃犯,下步根据上级公安机关的统一部署,进一步加大对此类境外逃犯的缉捕力度。

  目前此案正在进一步调查中。

责任编辑:张义凌

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