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这些都是非法集资套路,你能识破吗?

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这些都是非法集资套路,你能识破吗?                   2018-06-16 05:42
近年来,   国内非法集资案件频发,   老百姓深受其害。   非法集资常见手段
   承诺高额回报
    不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺给予投资者高额回报。为了骗取更多人参与集资,非法集资人在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。
   编造虚假项目
   不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,以签订合同、投资理财、投资入股等名义,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。
   以虚假宣传造势
   不法分子为骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在媒体发布广告、刊登专访文章、
雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的还通过网站、博客、论坛等
网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。
   利用亲情诱骗
   有的不法分子利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些类传销非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。
   当前非法集资高发领域
   民间投融资中介机构非法集资
   一是以投资理财为名义,承诺无风险、高收益,公开向社会发售理财产品吸收公众资金,甚至虚构投资项目或
借款人,直接进行集资诈骗。二是为资金的供需双方提供居间介绍或担保等服务,利用“多对一”或资金池的模式
为涉嫌非法集资的第三方归集资金。三是实体企业出资设立投融资类机构为自身融资,有的企业甚至自设或通过关联公司开办担保公司,为自身提供担保。
   相关案例
   2009年10月,祁某、程某筹建安庆汉森投资担保有限公司。自2010年8月至2012年3月,祁个人未对汉森公司投入任何资金,仅以借款作为银行保证金维持经营,但其通过口口相传的方式公开宣传汉森公司经营状况很好,
以资金周转、投资办厂、投资理财等为由,许以高额利息,以个人名义或汉森公司作为担保,先后从江某某、沈某某等18名社会不特定人员处吸收资金,累计达1.08亿元。被告人祁某在明知没有还款能力的情况下,拆东墙补西墙,将吸收的资金用于归还之前的借款本金和利息,至案发时尚有1754万元无法归还,所欠款项用于支付高额利息、
个人欠款及挥霍。
   祁某既侵犯了公私财产所有权,又违反了国家金融管理制度;主观上由故意构成,且以非法占有为目的;采取虚构集资用途,以虚假的证明文件和高回报率为诱饵,使用诈骗方法,骗取社会不特定人员资金,且数额特别巨大,
其行为已构成集资诈骗罪。
   风险提示
   根据我国相关法律法规,非法集资不受法律保护,参与非法集资风险自担。另外,市民应意识到高收益意味着
高风险,而且非法集资项目都存在虚假编造可能,所以市民应提高对集资项目的辨识能力。
   项目好、实力强的企业家都找银行等金融机构进行贷款,或向特定范围的具备投资资格的投资人或投资机构进行
融资,向老百姓融资的多半公司没成型、风险高。切勿被不法分子所谓的高回报、高利润、高利息所诱惑而失去投资理性。投资者要正确评估投资项目,依法寻找正规渠道投资,不要轻信旁门左道的投资发财机会。
   记者昨日获悉,为维护我区社会、经济、金融秩序稳定,今年以来,南海区防范处置金融风险和非法集资工作领导小组办公室强化了领导小组各成员单位的主体责任,充分发挥联合处置工作机制的作用,促进了南海区金融稳定发展。为提高市民的防范意识,南海近日启动“2018年防范和处置非法集资宣传月”活动,与珠江时报社联合推出“打击
非法集资创造美好生活”系列宣传,通过具体案例分析和防范措施建议等,增强市民的辨别能力。
                                                     文:珠江时报记者/沈煜通讯员/卢锐培     编辑:雷彬

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 楼主| 发表于 2018-9-9 20:15 | 显示全部楼层
证监会发文指出,近年来,通过电视、广播、报刊等传统媒体“非法荐股”已大幅减少,但利用网络直播平台“非法荐股”的增多。在此提醒广大投资者,获取证券投资建议请通过证券公司或合法证券投资咨询机构进行,上述合法证券机构名单可在证监会、证券业协会网站查询;请不要与无资格机构和个人合作,远离“非法荐股”,避免利益损失。

  三大套路
  随着网络技术发展和社交工具更替,早年活跃在各种论坛、股吧和博客中的股市“黑嘴”开始变身,更频繁出现在微信、直播间等新型社交平台上,但“套路”却如出一辙,只是后者“点对点”的传播方式显然更加隐蔽,监管和查处的难度也更大。

  “套路”一:在微信群、直播间等社交平台塑造所谓的“专家”“大师”“白富美”形象,利用概率做文章,采取“千人千股”的方式给投资人推荐股票,从而达到售卖高额股票课程、收取高额会员费、服务费的目的。

  事实上,骗子不仅只赚取会员费、服务费那么简单,他们往往事先建仓,并在微信群、直播间等实时喊单,利用荐股诱骗散户跟风买入,趁高点抛售获利出场。投资者则成了接盘的“韭菜”。投资人一旦发现上当受骗,就会立刻被踢出群。

  “套路”二:荐股人员声称可以免费帮助投资人诊断手上持仓图、挖掘后市潜力股、推荐个股等,采取先盈利后分成的合作方式,在盘中全程指导投资者拉升股的最佳买卖操作点。股票涨了他跟着分红,股票跌了也不负任何责任。

  “套路”三:冒充正规金融证券交易公司欺诈。骗子在微信群内推销各类荐股软件、荐股平台,以免费使用和高盈利为诱饵,将用户导流到外部平台,参与贵金属、艺术品、邮币卡等现货交易或境外期货交易。实则他们的交易系统都是伪造的,并且可以在后台实时操纵行情,伪造交易记录,欺诈用户大量资金。

  利用上述套路的机构和个人经常在门户网站、财经网站、微博、股吧、抖音等打广告、聚人气,预留直播地址,向直播平台引流;投资者被诱导后,通常演变为签订指导炒股协议、投资咨询合同,并收取高额咨询费或指导费,甚至约定高比例收益分成。

  证监会介绍,根据国家有关规定,网络直播荐股收费属于证券投资咨询活动,未经许可,任何机构和个人不得从事此类活动。直播平台上的播主有偿提供荐股服务,未取得证券投资咨询从业资格的,或者取得证券投资咨询从业资格但未在证券投资咨询机构或证券公司执业的,涉嫌非法从事证券投资咨询业务;上述直播平台运营机构未取得证券投资咨询业务资格的,涉嫌非法经营证券业务或者为非法活动提供便利。

  证监会提醒广大投资者,获取证券投资建议请通过证券公司或合法证券投资咨询机构进行,上述合法证券机构名单可在证监会、证券业协会网站查询;请不要与无资格机构和个人合作,远离“非法荐股”,避免利益损失。

  同时提醒各网络直播平台,未取得证券投资咨询业务资格的,不得从事任何直播荐股活动;取得证券投资咨询业务资格的,不得为无资格机构和个人从事直播荐股提供便利。

  重庆“荐股”诈骗案384人落网
  冻结涉案资金3000多万元
  今年年初,重庆警方陆续接到多起有关网上“荐股”诈骗的报警,于是成立专案组对此展开调查。

  据其中一位受害人韩先生介绍称,有位自称是某家综合理财投资机构的业务员,加他为微信好友,交谈中对方劝说韩先生参加他们的投资会员促销活动,3个月的荐股指导只要1688元。

  随即,业务员推荐给韩先生一名炒股的指导老师。但在韩先生咨询这位老师时,得到的答复却是,现在股票行情不稳定,更赚钱的方法是炒黄金。

  受害人韩先生:所谓老师直接就喊我下APP,让我去炒黄金,而且这个炒黄金账户一来就让我充十万块钱去激活,我觉得太不保险了,应该是骗子。

  由于多起诈骗案件情节类似,且都是通过QQ、微信进行沟通,于是重庆警方联系腾讯公司协助调查。依据平台大数据分析,警方锁定了位于上海、重庆、南昌等地的7个诈骗团伙,并在详细侦查后实施抓捕,共抓获犯罪嫌疑人384名,缴获作案电脑400多台,作案手机600多部。目前,已有40多人被正式批捕,案件正在进一步侦办中。

  重庆市公安局反诈骗中心民警王司达表示:总共涉案的金额达到3000多万元,大概涉及全国有20多个省市,有2万多个受害人。而且还发现,因为它的诈骗价格大多数是1280元、1880元,可能金额偏少,大多数受害人上当以后,并没有到公安机关来报案。

  最后想说的是,看过了以上荐股骗局,希望大家记住以下几点:
  1、股市里骗术多种多样,防不胜防,不要觉得自己聪明,你永远不是笑到最后的那个人。

  2、与其防骗,不如改变观念。

  3、散户必须要记住一点,真正能赚钱的消息自己是没资格知道的,那是主力的核心利益,知道的人越少越好,不会轮到自己。

  4、世界上赚钱的人,大多是闷声发财,一个方法知道的人多了,就不赚钱了。

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 楼主| 发表于 2018-6-30 13:58 | 显示全部楼层
政府己在公开严打金融界的蛇蟲鼠蚁, 不知死的不妨自打开十八层地狱之门, 别以为你有本事可逃得掉, 今次我是不会再帮失了人性之辈了 !

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 楼主| 发表于 2018-7-10 09:11 | 显示全部楼层
这个“炒股投资群”里90%是“演员” 一人分饰多角 钱骗到手就散伙                  10/07/2018   
 今年二月,河南开封的吴女士在网上炒黄金,赔了10多万元。按理说投资有亏有赚是常事,但奇怪的是,她打到理财平台的钱却无法正常转出,更为蹊跷的是,她的热心股友连同投资老师也都失踪了。
  误入炒股微信群 10多万元瞬间蒸发
  2017年12月底,吴女士听朋友推荐,加入了一个炒股微信群,群里每天都有讲师专门讲解股票知识,老师还会晒出自己炒股营利的截图,不少学员也跟着老师一起晒,这让吴女士颇为心动。
 听了一个多月的课以后,一场刺激眼球的炒黄金大赛开始了,这个据称设在香港的大赛组委会规定,由每个讲师挑选50名学员组成战队参战,老师出资操盘,学生围观。吴女士作为优质学员被选入了所谓的龙虎队。
  受害人吴女士:那个老师炒了半个月,就挣了百分之二百多,他讲课一万多人签到。
 两个月过后,群里的小助理开始邀请吴女士一起炒黄金,声称只要跟着讲师操作,稳赚不赔。吴女士动心了,2018年2月1日,她进入了所谓的“香港汇赢环球”平台,当天就投入了10多万元。
  受害人吴女士:这个小助理就叫我打开QQ,我也不知道他叫我点个啥以后,我这个钱就没有了。我一看他给我链接那个,账户并不是香港“汇赢环球”。
  就这样,10多万瞬间没了8万。不仅资金突然蒸发,之前热闹非常的荐股群也突然安静下来,平时体贴如自家儿子的小助理也再没了音信。
  觉得不对劲的吴女士急着把账户剩下的2万元多元转出来,但是这时她才发现,这个平台根本不能正常转出资金,于是报了案。
  警方卧底侦查掌握团伙诈骗手法
  经过研判,警方认定这是一起有组织的电信诈骗团伙,吴女士被骗的资金全部流入一个叫石某红的个人银行卡里 。经过调查,警方发现石某红近期频繁出现在长沙鑫雅睿信公司,种种证据表明,这极有可能就是这个团伙的核心窝点。
  为了查清这个犯罪团伙的构架,指挥部决定派侦查员卧底进入“鑫雅”调查取证。面试中,侦查员小李很快搏得了所谓人事经理的好感,顺利得到了试用机会,并开始了所谓的培训。
  微信加人嘘寒问暖推荐炒股群
 入职后,小李马上被分配了五个微信号,作为业务员,他每天要完成的任务就是至少要添加30个好友聊天。按照要求,添加的对象必须是40岁左右、具有一定经济基础的中年人。为了增加可信度,公司要求,他掌握的5个微信号必须使用真人头像。
 之后,业务员会用两天时间确认联系对象是否炒股,如果不是,立马舍弃,如果是就会花大量时间向对方嘘寒问暖。期间他们会发大量自己炒股盈利的朋友圈,一旦对方感兴趣,他们就会向对方介绍所谓的荐股群,里面每天都会有讲师上课。
  分工明确伪装股友诱骗受害人投资
  与此同时,团伙其他成员会在群里、直播间里伪装成普通客户,通过点赞、发送虚假盈利截图等手段,使受害人
进一步相信跟着讲师投资可以快速得到高额回报。经过一个多月的盈利刺激,嫌疑人会在群里放出更大的刺激,让讲师们带着学员们一起参加所谓的炒黄金大赛。
  侦查员小李:比如说一个小微信群里面有40个人,可能受害人只有3、4个,剩下的人全部都是托儿,有的充当
傻白甜,有的充当激进的投资者,有的充当保守的投资者,分工明确。
 一旦受害人上钩,嫌疑人就会诱骗其到指定交易平台投资交易。只要资金一到账,钱就会被转入该团伙办理的第三方支付平台内,然后进入石某红的腰包。
  半年诈骗千余人涉案金额上亿元
  经过研判,警方初步锁定了以石某红为首的四个犯罪窝点,于是调集警力,实施抓捕,共抓获犯罪嫌疑人89名,
当场缴获作案手机262部、电脑127台、银行卡129张、高档汽车5辆。经查,这个犯罪团伙在短短半年时间就诈骗千余人,受害人遍布全国20多个省份,涉案金额上亿元。
  石某红交代,2017年,他纠集陈某、王某、周某等人,在掌握了相关诈骗手段后,建立了“香港汇赢环球”等虚拟诈骗平台,在长沙大肆开展炒黄金、荐股等诈骗活动。公司里冒充专业讲师的嫌疑人,大多没有任何资质。
  6月30日,67名主要犯罪嫌疑人被当地检察机关依法批准逮捕。令人震惊的是,他们中大多都是大中院校刚刚踏出校门的学生,平均年龄只有26岁。
 河南省开封市公安局副局长张良民:在择业的时候,要对公司的合法性进行仔细甄别,一旦发现进入到违法犯罪团伙,要尽快脱身或立即报警。
  至此,这个特大诈骗团伙被警方彻底打掉。案件正在进一步审理中。

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 楼主| 发表于 2018-7-26 04:54 | 显示全部楼层

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 楼主| 发表于 2018-7-26 09:13 | 显示全部楼层
上半年全国共收缴各类非法出版物980余万件
  近日,全国“扫黄打非”办公室公布了2018年上半年工作数据:1月至6月,全国共收缴各类非法出版物980余万件,清理淫秽色情等有害信息2700余万条,取缔关闭网站及APP应用6.2万余个;共查处“扫黄打非”案件5500多起,其中行政处罚4800多起,刑事立案565起,刑事处罚1447人。

  全国“扫黄打非”办公室负责人进一步解读称,结合6月底对部分省区市“扫黄打非”工作督查的情况看,各地各部门在打击网络“黄”“非”活动、净化文化市场环境、保护未成年人健康成长及推动监管长效机制建立等方面,取得了良好成绩。

  扎实开展“净网2018”专项行动

  这名负责人介绍说,今年上半年,“净网2018”各成员单位分别对网络直播、短视频、两微一端、电商平台、网络游戏、网络文学等领域进行集中整治,持续发力净化网络空间。

  有关地区、部门对快手、火山、抖音等网络短视频平台涉低俗问题及时予以行政处罚。全国“扫黄打非”办公室核发违法违规网络直播线索239条,部署对30个网络直播平台进行立案调查。网络文学专项整治处罚一批传播色情低俗内容的网络文学企业,关闭违法违规网站400余家。

  全国“扫黄打非”办快速处置多起网络突发传播不雅视频事件,针对部分网络平台借ASMR幌子传播低俗色情内容,及时约谈有关互联网企业。

  各地大力查办案件,上半年仅在办的网络传播淫秽物品牟利案、组织淫秽表演案等重点刑事案件就达50多起。湖南、浙江分别查处直播聚合软件传播淫秽物品牟利大案,实现“全链条式”精准打击,分别抓获犯罪嫌疑人163名、200余名。

  清理有害儿童信息37万余条

  扎实、深入开展“护苗2018”专项行动,严打各类非法有害少儿出版物及信息。今年1月,多部门联合开展“邪典”等涉儿童色情有害信息专项整治,集中清理有害信息37万余条,督促重点网站自查删除链接130余万条。对传播“邪典”视频的知名网站予以处罚和曝光,广州立案查处制作传播“邪典”视频的广州胤钧公司。

  各地集中力量开展中小学校园周边市场环境、涉未成年人网络有害信息专项整治。山东、上海、北京等地查处一批传播儿童淫秽色情视频案和涉未成年人非法出版物案。

  各地还深入开展“护苗·绿书签行动”,通过举办集中宣传周、推荐优秀读物、组织名家讲座、开展主题征文或漫画比赛、多渠道多平台播放网络安全课视频等丰富多彩的正面宣传教育,引导青少年绿色阅读、文明上网。

  专项整治假新闻和新闻敲诈

  扎实开展“秋风2018”专项行动。国家网信办、公安部等部门开展网上假新闻和新闻敲诈专项整治,查处了一批违法违规典型;开展网络敲诈、黑公关专项治理,关闭“新选择项城网”等一批假冒新闻网站,立案调查多起“黑公关”案件及有偿删帖案。

  各地严厉打击假媒体假记者站假记者及新闻敲诈行为。陕西、山东、河北、贵州、江西、北京等地相继查处多起案件。

  持续推进“扫黄打非”进基层

  持续推进“扫黄打非”进基层工作,全国“扫黄打非“办公室制定出台《关于推进“扫黄打非“基层站点规范化标准化建设的意见》,明确全国47.5万个基层站点的职责任务,进一步巩固、强化“扫黄打非“基层工作基础。

  北京设计推出“扫黄打非”公益形象动漫视频,广州聘请受少年儿童喜爱的动漫形象“猪猪侠”作为广州“扫黄打非”宣传形象大使。全国“扫黄打非”办协调中央主要新闻媒体及网站开展宣传报道百余次,加强“扫黄打非”新媒体宣传舆论工作。

  多地建立督察员、信息员及志愿者等队伍,积极动员社会力量,加强对出版物市场、网络企业的监督。上半年全国“扫黄打非”办公室联合举报中心受理、转办群众举报4.8万件。

  清理违规直播健全监管机制

  针对网络直播有害信息多发问题,全国扫黄打非办联合国家网信办、工信部、公安部、文旅部、广电总局研究制定并即将下发《关于加强网络直播服务管理工作的通知》,进一步开展存量违规网络直播服务清理,建立健全监管机制。

  督促互联网企业落实内容安全主体责任,要求在企业内部构建未成年人保护体系,加大对妨碍未成年人健康成长内容的清理整治力度。

  全国“扫黄打非”办公室负责人强调,“扫黄打非”战线承担着社会文化环境“清道夫”的光荣职责,必须坚决完成好党中央交办的重点任务,坚持以人民为中心的工作导向,着力解决群众关切的热点问题。

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 楼主| 发表于 2018-8-20 08:49 | 显示全部楼层
  

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 楼主| 发表于 2018-8-23 19:17 | 显示全部楼层
八月,是暑假,也是中小学生补课、参加各种培训班的旺季。但今年这波暑假钱挣完之后,培训机构们可能要好好考虑未来的路了。

  8月10日晚,司法部发布的《中华人民共和国民办教育促进法实施条例(修订草案)(送审稿)》明确提出,“公办学校参与举办非营利性民办学校时,不得以品牌输出方式获得收益。”

  虽然这只是送审稿,但多家教育机构的股价反应剧烈,大幅下跌,它们不得不纷纷发布公告,表明公司受到的影响有限。

  前一个针对校内教育的国民教育促进法还没落地,昨天(8月22日),国务院办公厅又发布了《关于规范校外培训机构发展的意见》(以下简称“意见”),对校外培训行业进行了规范。

  不得超纲,最晚20:30下课
  父母们正在经历教育焦虑。简单的说,焦虑主要来自两方面。首先,全国绝大多数小学下午三点半放学,但父母们往往无暇接送孩子回家,所以不得不将孩子送到校外托管机构和培训机构。其次,家长们“赢在起跑线”、更准确地说是“怕输在起跑线上”的思维,导致培训机构成了孩子们的“度假地”。

  这种环境也给了培训机构做大做强的条件,不仅纷纷上市,而且股价一路走高。

  允许存在,但不能野蛮生长。昨天,国务院办公厅发布的意见,对校外培训行业进行以下规范:
  第一、规定场所、师资、管理条件。

  校外培训机构设置必须达到一些基本要求,如必须有符合安全条件的固定场所,同一培训时段内生均面积不低于3平方米;必须有相对稳定的师资队伍,从事语文、数学、英语及物理、化学、生物等学科知识培训的教师应具有相应的教师资格。

  同时,未经教育部门批准,任何校外培训机构不得以家教、咨询、文化传播等名义面向中小学生开展培训业务。

  第二、不得超纲,最晚20:30必须下课。

  意见明确,校外培训机构开展语文、数学、英语及物理、化学、生物等学科知识培训的内容、班次、招生对象、进度、上课时间等,要向所在地县级教育部门备案并向社会公布;培训内容不得超出相应的国家课程标准,培训进度不得超过所在县(区)中小学同期进度;校外培训机构培训时间不得和当地中小学校教学时间相冲突,培训结束时间不得晚于20∶30,不得留作业;严禁组织举办中小学生学科类等级考试、竞赛及进行排名。严禁组织举办中小学生学科类等级考试、竞赛及进行排名。

  意见还要求,校外培训机构收费时段与教学安排应协调一致,不得一次性收取时间跨度超过3个月的费用。

  第三、推行黑白名单制度。

  意见要求,全面推行白名单制度,对通过审批登记的,在政府网站上公布校外培训机构的名单及主要信息。对未经批准登记、违法违规举办的校外培训机构,予以严肃查处并列入黑名单。将黑名单信息纳入全国信用信息共享平台,按有关规定实施联合惩戒。

  校外培训机构治理已半年
  学生课外负担过重,家庭经济负担加重,这时此次《意见》希望解决的问题。

  此次《意见》的发布,正值教育部等四部门《关于切实减轻中小学生课外负担开展校外培训机构专项治理行动的通知》实施半年整。

  今年2月22日,教育部等四部门发布通知,严令禁止校外培训机构“超纲教学”“提前教学”“强化应试”,严令禁止将校外培训机构培训结果与中小学校招生入学挂钩,严令禁止中小学教师课上不讲,课后到校外培训机构讲等行为。

  半年来,各地相关部门纷纷采取相应措施。4月,包括新东方、学而思、学大教育在内的全国160家校外培训机构共同签署《校外培训机构自律公约》,承诺依法、诚信、规范办学,避免“超纲教学”“强化应试”,绝不组织中小学生等级考试及竞赛等。

  今日(8月23日),教育部召开新闻发布会解读《关于规范校外培训机构发展的意见》。截至8月20日,全国已摸排培训机构38.2万家,其中发现问题25.9万家,已经整改4.5万家。

  此外,为了解决“三点半放学,被迫去补习班” 难题,今年的两会上,教育部部长陈宝生就表示,2017年2月,教育部印发了“指导意见”,提出通过“政府购买服务”“财政补贴”等方式对参与课后服务的学校、单位和教师给予适当补助。

  此前一天(8月21日),多家在美国上市的培训机构公司股价大跌,新东方大跌8.15%,好未来大跌5.18%,朴新教育下跌7.60%,精锐教育下跌6.51%。

  可是,到了8月22日,也就是国务院办公厅的《意见》发布当天,部分培训机构股价大涨,其中朴新教育竟大涨22.31%。

  光大证券研报分析称,本次《意见》对于培训领域规范力度趋于加强,大部分培训机构短期均受影响,中小机构受冲击较大。但是,目前国内培训需求强烈,而全国龙头和区域巨头培训机构长期仍有望受益于集中度的提升。

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 楼主| 发表于 2018-9-3 11:45 | 显示全部楼层
mai 发表于 2018-7-10 09:11
这个“炒股投资群”里90%是“演员” 一人分饰多角 钱骗到手就散伙                  10/07/2018   
 今年 ...

网络诈骗话术曝光:“军师”搜集案例预设多种套路  江汉警方端掉两个网贷诈骗窝点,收缴“话术大全”  “军师”编剧本
  “攻心”套路深
  “你好,请问有没有贷款的需要,我们可以办理无抵押网络贷款,通过‘内部渠道’提升额度,有兴趣了解一下吗?”你也许接到过类似的电话,收到过这样的短信……但肯定想不到,这些信息背后隐藏着一个巨大的骗局。
  近日,江汉警方通过深度摸排,顺线追踪,成功打掉两个以提升“微粒贷”“蚂蚁花呗”等网络贷款额度为名,收取保证金实施诈骗的犯罪团伙,抓获涉案人员33名,清缴作案电脑20台,手机50余部。
  令人惊讶的是,在这两起诈骗案件的查处过程中,警方还发现诈骗团伙用于培训的“话术大全”。
  8月29日,长江日报记者从警方独家获悉,其中一个诈骗团伙中扮演“军师”撰写“剧本”的嫌疑人李某(化名),讲述了他如何打磨“剧本”,为市民揭开网络贷款诈骗层层套路。
  精心布局
  前端广撒网,后端确定目标精准行骗
  据办案民警介绍,诈骗团伙不仅分工明确,还有专人撰写“剧本”。诈骗团伙分为“老板”“主管”“组长”和“组员”四个层级,“组员”根据骗到的钱款拿提成,最高的每个月能拿到1万多元。
  “组长负责培训、管理组员,每天下班要仔细检查每个组员的诈骗所得,并将所骗金额汇总,汇到公司指定账户。”办案人员介绍,其作案手段为:先通过非法渠道获取受害人电话号码,然后给这些人打电话,以“可以提高贷款额度”为幌子广泛撒网,一旦确定客户有贷款意向,他们就会要求客户加他们的工作微信。
  加上微信只是第一步,他们并不急于实施诈骗,而是和受害人聊天,增进感情,或吹嘘,或挑逗,或利诱,每种套路都有几十句甚至上百句现成台词,复制粘贴就能一键发送。等受害人“上钩”后,犯罪嫌疑人便声称“能保证提高贷款额度”,要求对方提供身份证号和近3个月银行流水,谎称需要评估其贷款能力,让受害人误以为他们是正规公司,一步一步骗取受害人信任,以达到诈骗目的。事实上,提供流水只是想查看受害人有无可骗资金。
  撰写“剧本”
  “攻心话术”让你一步步“上钩”
  想要谈成“业务”,“业务员”的话术培训成为网络贷款诈骗入门必修课。从现场查获的“贷款话术大全”中发现,犯罪嫌疑人将目标瞄向资金急需者。确定目标,一番聊天后获取受害人信任。
  取得信任后,犯罪嫌疑人声称可通过“内部渠道”提升额度,“百分百贷款成功”,诱导受害者上当。
  待“客户”完善信息资料,对方很快告知:“审核成功了,需要美化流水、包装身份,你现在需支付一定的保证金。”
  如果“客户”不愿支付保证金,“攻心话术”就会上演:“前期是一个方案金,如果都是免费的,那我们也生存不下去,我觉得关键是能帮您办下来,后续可以循环使用才是最重要的。”
  如果客户提出“现在骗子多,先办理下来再付钱”,犯罪嫌疑人就会回答:“您有这样的想法,我们也能理解,我们面对全国各地客户,甚至是有逾期和黑户的客户,如果这些客户依然出现逾期违规操作,对公司也有影响,因此这笔费用也是为了防止客户再次出现逾期行为。而且公司也需要向贷款银行进行打点,这些都是本钱,所以费用是提前支付的。”
  为了完全取得受害人信任,“攻心话术”一次次上演:
  “我们公司就是专业办理这个的,如果办不成那我们公司早就倒闭了,您可以看一下我的朋友圈就知道了。您的想法我也理解,我们这边可以给您提供营业执照,我个人的工作牌,但是办理与否还在于您的一个考量,您觉得呢?”同时一再承诺由于技术失误造成办理失败,公司会全额退款。
  当受害人支付保证金后,第二天贷款没到账,“客户”追问时,犯罪嫌疑人就会声称“申报资料有问题”“国家风控收紧”等谎言进行拖延。
  长江日报记者看到,这套“剧本”从开场白、剧情渐进,直至回答客户质疑,都有明确标注。针对客户提出的各种问题见招拆招,比如如何获取对方信任、提额未成功等问题,“剧本”里也列明了详细的应对方法。
  诈骗“军师”
  搜集行骗案例预设多种套路
  8月29日,长江日报记者从警方独家获悉,诈骗团伙中撰写“剧本”,扮演“军师”的犯罪嫌疑人李某(化名),还原了他如何费尽心机打磨“剧本”实施诈骗的。
  据悉,李某是一名90后,在武汉某高校学习电子信息专业,毕业后一直没有正式工作。由于缺钱,他便想出了电信诈骗的“致富”路。
  为此,他专门在网上搜集多种诈骗案例,学习诈骗方法,最终决定利用部分人对网络贷款不熟悉,又急于用钱的心态实施诈骗。
  为了让“剧本”更加逼真,李某研究了“微粒贷”“蚂蚁花呗”等正规网络贷款公司的办事流程,审批时需要的材料,再结合网上的诈骗案例,摸索总结出多种预设诈骗套路。
  李某交代,撰写“剧本”的目的是为了让“业务员”熟悉各种应对套路,显得他们很专业。“业务员”根据他们事先编好的“剧本”,一旦发现有贷款需求的受害者,就会按照剧本中的台词,要求对方提供身份证号和近3个月银行流水,谎称需要评估其贷款能力,让受害人误以为他们是正规公司。
  说起诈骗的“成功秘诀”,李某坦言:“剧本”是死的,人是活的,关键在于见机行事,掌握对方心理。
  李某称,有些受害人二话不说就给打钱了,丝毫没有怀疑;有些则需要多磨一会,说点“行话”打消其疑虑;有些则需与对方打心理战,摆出一副“爱理不理”的样子;如果遇到警惕性高的就不浪费时间了。
  警方提醒
  正规平台放贷前不会收取任何费用
  江汉区公安分局民警指出,目前兴起的“网络贷款”成为骗子实施电信诈骗的新手法。诈骗团伙会制定专门作案手法,步步精准实施,拥有一套完整的“话术+剧本”。场景设计、聊天内容都有详细标注,受害人可能提到的问题,都有应对方案。
  “网络贷款诈骗虽然经过层层包装,看似天衣无缝,但其实漏洞百出。”民警说,所有正规平台的贷款在放贷之前都不会提前收取任何费用。
  “一般情况下,正规购物平台的退款流程只会在购物平台中运行,不会单独添加客服微信、QQ、支付宝好友进行退款,并进行网络贷款操作,更不会要求给‘客服’汇钱。”
  民警提醒市民对“自报家门”的陌生人要保持警惕,在对方提及钱财时要多留心眼,若发现不妥或遇到疑问的要及时向周围的人咨询,或拨打110咨询,切勿存有侥幸心理。


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 楼主| 发表于 2018-9-7 16:06 | 显示全部楼层
中国网财经9月7日讯 证监会今日在官网发布《网络直播平台“非法荐股”活动风险警示》,指出近年来,通过电视、广播、报刊等传统媒体“非法荐股”已大幅减少,但利用网络直播平台“非法荐股”的增多。证监会提醒广大投资者,获取证券投资建议请通过证券公司或合法证券投资咨询机构进行,上述合法证券机构名单可在证监会、证券业协会网站查询;请不要与无资格机构和个人合作,远离“非法荐股”,避免利益损失。

  同时,证监会提醒各网络直播平台,未取得证券投资咨询业务资格的,不得从事任何直播荐股活动;取得证券投资咨询业务资格的,不得为无资格机构和个人从事直播荐股提供便利。

  以下为《警示》全文:

  近年来,通过电视、广播、报刊等传统媒体“非法荐股”已大幅减少,但利用网络直播平台“非法荐股”的增多。主要表现为:个人或机构在网络直播平台开通直播房间,成为“主播”“播主”“圈主”,以“股神”“大V”“老师”自居,号称拥有资深投资背景、神奇实战业绩,以“分享炒股技巧”“锁定牛股”“推荐黑马股”等吸引眼球,利用“高手指导”“大佬看盘”“名家谈股”等名目宣传诱导投资者充值购买“金币”“鲜花”等平台虚拟币或礼品,通过“直播订阅”“收费文章”“付费问答”等各种项目让投资者持续缴费。此类直播荐股是一种新的招术,诱惑力强,播主头衔多变、身份隐秘,投资者往往难以识破。

  上述机构和个人经常在门户网站、财经网站、微博、股吧、抖音等打广告、聚人气,预留直播地址,向直播平台引流;投资者被诱导后,通常演变为签订指导炒股协议、投资咨询合同,并收取高额咨询费或指导费,甚至约定高比例收益分成。

  根据国家有关规定,网络直播荐股收费属于证券投资咨询活动,未经许可,任何机构和个人不得从事此类活动。直播平台上的播主有偿提供荐股服务,未取得证券投资咨询从业资格的,或者取得证券投资咨询从业资格但未在证券投资咨询机构或证券公司执业的,涉嫌非法从事证券投资咨询业务;上述直播平台运营机构未取得证券投资咨询业务资格的,涉嫌非法经营证券业务或者为非法活动提供便利。

  在此提醒广大投资者,获取证券投资建议请通过证券公司或合法证券投资咨询机构进行,上述合法证券机构名单可在证监会、证券业协会网站查询;请不要与无资格机构和个人合作,远离“非法荐股”,避免利益损失。

  同时提醒各网络直播平台,未取得证券投资咨询业务资格的,不得从事任何直播荐股活动;取得证券投资咨询业务资格的,不得为无资格机构和个人从事直播荐股提供便利。

( 编辑:刘小菲 )

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