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开放式基金取名有讲究 专家教你看名称买基金

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发表于 2007-10-11 09:00 | 显示全部楼层 |阅读模式
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本报讯 昨天,杭州的王先生准备到一家银行买几只股票型基金,当他拿到银行的基金投资手册时,却是一头雾水:“这基金的名字怎么看都差不多啊!不是成长就是价值,除了稳健就叫优选。”最后,他只好找到理财经理帮自己选。


  受股市火爆的影响,开放式基金数量也在成倍增长。不少父母都挖空心思给孩子取个好名字,基金公司也一样。不过,跟现在部分年轻家长给孩子取名时追求标新立异不同,大多数开放式基金取名的标准是通俗易懂,这也是不少基金出现部分重名的原因。理财专家提醒投资者,基金名称看似简单,但里头也很有讲究,基本上每个“名字”都能比较准确地反映出该基金的投资方向、选股策略等。很多时候,投资者只要看看基金的名字,就能八九不离十地选出适合自己风险偏好的基金。


  基金取名有讲究


  汉语的词汇量非常丰富,照理说,基金公司不应该为基金取名发愁,可事实上,现在给新基金取个好名字不容易。“我们也想给基金取个个性十足的名字,可是不行啊!”某基金公司一位人士说。


  原来,基金取名并不能像家长给孩子取名一样可以随意发挥,《证券投资基金运作管理办法》里面就有规定:基金名称必须表明基金的类别和投资特征,不存在损害国家利益、社会公共利益,欺诈、误导投资人,或者其他侵犯他人合法权益的内容;同时规定,基金名称显示投资方向的,应当有百分之八十以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。


  好名字大家用


  看来,一些基金出现部分重名也是迫不得已,而重名现象也已经成为基金市场中独特的风景。记者粗略统计了一下,在超过220只股票型和配置型基金中,至少有10个名词在不同的基金简称中出现了5次以上。其中使用最集中的是成长、增长、精选、优选、价值和稳健,它们分别出现在33只、23只、20只、13只、12只和11只基金简称中。此外,还出现了8个配置、7个优势、7个平衡和6个策略。这其中,既有成立三年以上的老基金,也有刚成立两三个月的新基金。


  关键词读出基金个性


  事实上,基金公司在为基金取名时都会想方设法地体现该基金的投资策略。不过,对于那些刚入市的新基民而言,从一大堆名称相似的基金群里,一下子很难看出其所以然。对此,泰达荷银基金公司有关人士表示,大部分基金名称都能充分体现产品的特征。目前基金常用的关键词有成长、价值、增长、精选、优选、红利、稳健、主题和配置等。


  ●成长、增长


  典型代表:广发小盘成长、大成积极成长、南方高增长、华宝兴业收益增长等。


  主要特征:投资风格较为激进。




  ●价值


  典型代表:富国天益价值、工银瑞信价值、博时价值增长等。


  主要特征:较为稳健。


  这类基金的投资风格偏重于价值投资,对大盘蓝筹股和长期价值增长型的上市公司投资较多。所谓价值投资,简单地说就是不追逐市场热点、题材股,而是用长远的眼光寻找有稳定业绩增长的企业。一般来说,这类基金重仓股配置多为像银行股、钢铁股、地产股这样表现较为稳健的价值型股票。


  ●稳健


  典型代表:广发稳健增长、南方稳健成长、大成蓝筹稳健等。


  主要特征:类似“价值类基金”,但投资策略更为保守。


  这类基金在股票仓位和重仓股的选择上会比较谨慎,但是一般都会与其他关键词组合,比如说“稳健增长”、“稳健成长”,就是在“增长”和“成长”特征的基础上采取更为保守的投资策略。


  ●主题类基金


  典型代表:兴业全球视野、中海能源策略、华宝兴业宝康消费品、景顺长城内需增长等。


  主要特征:细分主题。


  该类产品是基金公司专门按不同的投资理念和风格去打造的,像目前较为流行的“全球主题”、“能源主题”、“消费主题”等。这类基金投资的股票一般都会按照既定的主题来选择,所以投资者如果对某些行业或是题材看好,可以购买相关的基金。


  ●红利


  典型代表:华夏红利、益民红利成长、中信红利精选、信诚四季红等。


  主要特征:以绝对回报作为投资目标。


  这类基金往往对分红有特殊规定,比如,信诚四季红规定每个季度对收益实施分红。这类基金比较适合需要定期现金收入的投资者。
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